ThreeTraderの出金拒否については、実際にトラブル事例や注意点がいくつか報告されています。必ずしも「詐欺で出金できない」というわけではなく、多くは ルール違反や手続き上の不備 によるものです。以下に詳しくまとめます。
目次
出金拒否が起こりうる主な理由
1. 入金方法と異なる出金依頼
- ThreeTraderでは「入金と同じ方法での出金」が原則です。
例）bitwalletで入金した資金はbitwalletに出金。銀行振込で入金した分は銀行振込で出金。 - 異なる方法を指定すると、出金申請が拒否されます。
👉 マネーロンダリング防止の国際ルールに基づいた仕様です。
2. 名義不一致
- 口座名義と出金先口座（銀行口座・bitwallet・ウォレット）の名義が一致しない場合、出金は拒否されます。
👉 「旧姓のまま」「家族名義の口座に出したい」なども不可です。
3. 証拠金維持率不足
- ポジションを持ったまま出金する場合、証拠金維持率が 150%以上 でないと出金できません。
👉 出金が拒否されるというより「条件を満たすまで保留」される形になります。
4. 入金額と利益の扱い
- クレジットカードで入金した資金は、まず「入金額相当分」がカードに返金（キャンセル処理）されます。
- 利益分は銀行送金など別の方法で受け取る必要があり、このときに処理が複雑になりやすいです。
👉 返金が数週間〜数か月かかるケースもあります。
5. ボーナス利用時の制限
- ボーナスを使った取引で一定条件を満たしていない場合（例：必要な取引量未達成）、ボーナス分やそれに関連する利益が出金できないことがあります。
6. マネーロンダリングや不正の疑い
- 短期間で大きな入出金を繰り返す
- 他人名義の入金を受ける
- 不自然なトレード履歴
などがあると、資金洗浄対策の観点から出金審査で拒否されることがあります。
出金拒否を避けるためのポイント
- 入金と同じ方法で出金する
- 本人名義のみを利用する（銀行口座・bitwallet・ウォレットすべて一致）
- 証拠金維持率150%以上を確保してから出金する
- クレジットカード入金は「入金額＝返金」「利益＝別ルート」で処理されることを理解しておく
- ボーナス条件を確認してから出金する
- 出金依頼時は、必要に応じて 身分証明書や住所確認書類 を再提出する
簡易まとめ
ThreeTraderで出金拒否が起こる多くのケースは「不正」ではなく、
- 入金方法との不一致
- 名義不一致
- 証拠金維持率不足
- カード入金の返金仕様
といったルール・条件の未確認によるものです。
🔎 出金拒否になりやすいケースと対処法
出金拒否になりやすいケースと対処法について詳しく解説していきます。
① 入金方法と異なる方法で出金依頼した場合
- 原因：ThreeTraderは「入金方法と同じルートでの出金」が義務付けられている（AML規制）。
例）bitwallet入金なのに銀行送金で出金依頼した。
✅ 対処法
- 入金した方法と同じ出金方法を選ぶ。
- 利益分については、入金額を同じルートで返却後、残りを銀行送金などで依頼可能。
② 口座名義と出金先名義が一致していない
- 原因：本人名義でないbitwallet口座や銀行口座に出金依頼をすると拒否。
✅ 対処法
- 必ず「ThreeTrader口座と同一名義の口座」を使用する。
- 結婚などで名字が変わっている場合は、事前にサポートに 戸籍・住民票・変更後の本人確認書類 を提出して修正依頼。
③ 証拠金維持率150%未満で出金依頼
- 原因：ポジションを持ったまま出金するとき、証拠金維持率が150%を下回っていると拒否。
✅ 対処法
- ポジションを整理して証拠金維持率を150%以上に戻す。
- または全ポジションを決済してから出金依頼を出す。
④ クレジットカードで入金した場合
- 原因：カード入金は「入金額＝カードへ返金（キャンセル処理）」、利益分は別の方法（銀行送金など）で出金になる。
- この仕組みを理解していないと「出金拒否された」と誤解されやすい。
✅ 対処法
- 入金額分はクレカに返金されるまで待つ（数週間～数か月かかる場合あり）。
- 利益分は銀行送金など他の方法を選んで出金。
⑤ ボーナスを利用している場合
- 原因：ボーナスは取引条件（一定の取引量達成など）を満たさないと出金できない。
- 条件未達の場合、ボーナス分やそれに伴う利益が出金拒否。
✅ 対処法
- ボーナス利用時は必ず条件を確認する。
- 条件を満たしていない場合は、ボーナス分を破棄すれば自己資金・利益は出金可能。
⑥ マネーロンダリング防止の観点から疑義がある場合
- 原因：短期間で大きな入出金を繰り返す、不自然なトレード履歴、他人名義からの入金など。
✅ 対処法
- 入金・出金は一貫して本人名義で行う。
- 不要に小刻みな入出金を繰り返さない。
- サポートから追加書類（ID・住所証明・入金経路の証明など）の提出を求められたら速やかに対応。
📝 まとめ
ThreeTraderで出金拒否になりやすいのは以下のケース：
- 入金方法と異なる出金依頼
- 名義不一致
- 証拠金維持率150%未満
- クレジットカード入金時の特殊ルール
- ボーナス条件未達
- マネーロンダリング疑義
👉 いずれも「業者側が資金を不当に止めている」というより、規制やルールによる制限 が原因です。
正しい手続きを踏めば、基本的には出金可能です。